Ипотека в Росбанке

Ипотека в РосбанкеИпотека от Росбанка — это отличный шанс решить свои жилищные проблемы и выгодно инвестировать в недвижимость. Банк входит в ТОП-3 самых надежных кредитных учреждения и при этом радует своих клиентов разнообразной продуктовой линейкой и привлекательными условиями.

Выбрать подходящую ипотечную программу будет несложно, если вы внимательно ознакомитесь с предоставленным далее обзором.

Условия получения ипотеки

Росбанк предлагает своим клиентам несколько ипотечных программ на выбор. Но при этом кредитное учреждение выдвигает ряд обязательных условий.

Потенциальным заемщиком может стать физическое лицо, которое подходит под следующие требования банка:

  • Гражданство — без ограничений;
  • Возраст — не менее 21 года на момент подачи заявки и не старше 65 лет на момент окончания кредита;
  • Занятость — работники по найму, предприниматели, учредители и соучредители компаний;
  • Привлечение созаемщиков — при необходимости можно привлечь до 3-х созаемщиков как из числа родственников, так и сторонних лиц.

Краткая справка. Росбанк — российский универсальный банк в составе международной финансовой группы Société Générale. Финансовый институт имеет высокие кредитные рейтинги как национального, так и международного уровня и реализует значимые гуманитарные и благотворительные проекты в различных областях.

Если все условия выполнены, потенциальному претенденту потребуется подготовить пакет документов и предоставить его в банк для принятия решения:

  • заявка-анкета по форме банка
  • копия всех страниц паспорта;
  • выписка из лицевого счета в ПФР, сформированная на портале Госуслуги;
  • копия трудовой книжки, заверенная работодателем;
  • справка по форме 2-НДФЛ или по форме банка — для работников по найму;
  • копии деклараций — для ИП;
  • документы по объекту: правоустанавливающая документация на недвижимость, кадастровый и технический паспорт.

Совет. Воспользуетесь сервисом портала Госуслуги для предоставления выписки из ПФР — это позволит существенно сэкономить время. Подобный заверенный документ формируется за несколько минут, в то время как заказ справок 2-НДФЛ и заверение трудовой займет не меньше нескольких дней.

Есть еще один важный нюанс — процентные ставки и другие условия кредита  будут отличаться для разных категорий клиентов. Например, держатели зарплатных карт банка пользуются привилегиями и получают ипотеку под сниженные проценты. Об этом и многом другом далее поговорим подробнее.

Виды ипотечных программ в «Росбанк Дом»

Крупнейший и надежный банк предлагает клиентам оформить выгодную ипотеку на приобретение жилья. Узнать предварительное решение возможно, если подать заявку на кредит в Росбанк Дом.

Для справки. «Росбанк Дом» — бывший ДельтаБанк, который поменял свое название в результате присоединения к финансовой группе Société Générale 1 июня 2019 года.

«Росбанк Дом» предлагает клиентам купить жилье в кредит как на первичном, так и на вторичном рынке недвижимости. Большой выбор программ ипотеки и сниженные ставки удовлетворят запросы любого, даже самого требовательного заемщика. Для того чтобы вам было проще ориентироваться в ипотечных продуктах, предоставим вашему вниманию полный обзор каждого предложения.

Льготная новостройка

Кризис, вызванный пандемией коронавируса, имеет не только негативные последствия. Есть и плюсы. Одним из них является льготная программа ипотечного кредитования, направленная на поддержку строительного бизнеса.

Ипотека в Росбанке

Теперь потенциальные заемщики могут приобрести новостройку в ипотеку по сниженной процентной ставке. При этом недополученную выгоду банкам компенсирует государство.

Программа льготной ипотеки распространяет свое действие на покупку недвижимости на этапе долевого строительства или готового жилья непосредственно от застройщиков. Средняя ставка по ней составляет 6,5 % годовых.

«Росбанк Дом» выдает ипотеку в рамках программы «Льготная новостройка» на следующих условиях:

  • размер первоначального взноса — не менее 15 % от стоимости жилья;
  • максимальный срок ипотеки — 20 лет;
  • процентные ставки — от 4,35 % годовых для держателей зарплатных карт, от 4,65% — для остальных категорий клиентов;
  • наличие страхования — по выбору заемщика, но в случае отказа от страховой программы процентная ставка увеличивается на один пункт.
  • минимальный размер кредита — 600 000 рублей для жителей Москвы и области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, 300 000 рублей — для остальных регионов страны;
  • максимальный размер кредита — 12 000 000 рублей для жителей Москвы, Санкт-Петербурга и их областей, 6 000 000 рублей — для всех остальных.

Обратите внимание! Программа льготной ипотеки продлена до 1 июля 2021 года включительно — это отличный шанс купить новое жилье по сниженной ставке.

Есть еще один важный нюанс, на который стоит обратить внимание. Минимальные ставки по ипотеке 4,35-4,65 % годовых действуют в том случае, если заемщик выберет недвижимость у одного из строительных партнеров банка и при этом согласится на оформление личного страхования.

Дальневосточная ипотека

Росбанк — один из участников программы, направленной на развитие демографической ситуации на Дальнем Востоке. Но получить ипотечный кредит могут только те заемщики, которые соответствуют определенным условиям и выберут подходящий объект. Ипотека предоставляется для приобретения готовой или возводимой недвижимости, расположенной на территории Дальневосточного округа.

Для справки. Программа поддержки действует до 31 декабря 2024 года.

Перечислим основные условия и требования :

  • только для граждан РФ;
  • для лиц не старше 36 лет, обязательно состоящим в браке;
  • для граждан, не находящихся в браке, но имеющих детей, возраст которых не достиг 19 лет;
  • для лиц, которые переехали для осуществления рабочей деятельности на территории Дальнего Востока в рамках региональной программы повышения мобильности трудовых ресурсов;
  • процентная ставка по ипотеке — 0,2% — 6% для зарплатных клиентов банка
  • срок ипотеки — от 38 до 242 месяцев;
  • первоначальный взнос — не менее 15 % от стоимости жилья;
  • страхование жизни — по желанию заемщика, с увеличением ставки на 1 пункт в случае отказа.

Кредит на квартиру или долю

Еще один вариант ипотеки , который поможет заемщикам решить жилищный вопрос и приобрести квартиру или долю в ней. Банк заботится о своих клиентах и предлагает варианты для разных категорий клиентов.

Условия предоставления ипотеки на квартиру или долю следующие:

  • процентные ставки — от 6,39 % годовых;
  • первоначальный взнос — от 10 % для зарплатных клиентов банка, от 15 % —для всех остальных заемщиков;
  • срок кредитования — от 3 до 25 лет;
  • минимальный размер ипотеки — от 600 000 рублей для жителей Москвы и области, 300 000 рублей — для жителей других регионов;
  • страхование — клиенты могут выбрать любой вид страхования: личное, имущественное, от потери работы и утраты права собственности, в случае отказа ставка увеличивается на один процент по каждому пункту.

Клиенты банка, которые претендуют на получение ипотечного кредита в рамках этой программы, могут получить скидку в размере 0,25 % от действующей ставки, если подадут заявку с использованием учетной записи на Госуслугах. Клиенты, имеющие зарплатную карту, также пользуются бонусом — минус 0,5 % от процентной ставки.

Новостройка

Росбанк активно развивается сам и совершенствует свою линейку банковских продуктов, в том числе программу кредитования, направленную на покупку нового жилья.

Обратившись в банк группы Société Générale, потенциальный заемщик может претендовать на следующие условия:

  1. процентные ставки — от 6,39 % от 10,14 % годовых для держателей зарплатных карт и клиентов, имеющих действующие расчетные счета ООО или ИП;
  2. первоначальный взнос — от 10 % для зарплатных клиентов банка, от 15 % — для всех остальных заемщиков;
  3. минимальный размер ипотеки — от 600 000 рублей для жителей Москвы и области, 300 000 рублей — для жителей других регионов;
  4. срок ипотечного кредитования — от 3 до 25 лет;
  5. объект кредитования — квартира и застройщик обязательно должны быть аккредитованы банком;
  6. страхование — по желанию клиента, с увеличением ставки на 1 пункт в случае отказа по каждому виду страхования.

«Росбанк Дом» предлагает клиентам воспользоваться специальной программой «Кредит по одному документу». Это открывает возможности для тех граждан, которые не могут официально подтвердить доход.

Используя такой способ кредитования, они могут претендовать на право получить ипотечный кредит и купить новостройку.

Рефинансирование

Еще одна ипотечная программа, которая предполагает улучшить условия по ранее оформленному жилищному займу. Это позволит заемщику сэкономить на конечной переплате в пользу банка-кредитора. Условия предоставления:

  • ставки — 7,19%-10,94 при наличии зарплатной карты или расчетного счета в банке;
  • срок — от 3 до 25 лет;
  • минимальный размер ипотеки — от 600 000 рублей для жителей Москвы и области, 300 000 рублей — для жителей других регионов;
  • страхование — 4 варианта по желанию клиента, но с увеличением ставки в случае отказа.

На сайте организации разработан специальный удобный калькулятор, который поможет рассчитать параметры нового ипотечного кредита после рефинансирования. Это поможет клиенту оценить возможную выгоду от перекредитования.

Готовый дом

Ипотека в РосбанкеПрограмма кредитования , в рамках которой можно приобрести следующую недвижимость:

  • дом с земельным участком;
  • таунхаус с участком;
  • часть домовладения с землей.

Условия предоставления ипотеки:

  1. ставки — 7,89%-11,64% годовых;
  2. первоначальный взнос — от 50 % стоимости жилья;
  3. срок — от 3 до 25 лет;
  4. минимальный размер кредита — 300 000 и 600 000 рублей для регионов страны и Москвы соответственно;

Максимальный размер ипотечного кредита рассчитывается исходя из нескольких параметров: вашей платежеспособности, кредитной истории и уровня действующей кредитной нагрузки.

Ипотека на комнату

Ипотечный продукт, с помощью которого можно решить жилищный вопрос для молодых семей или студентов. Кредит на комнату можно получить под залог уже имеющейся недвижимости.

Условия выдачи:

  • процентные ставки — от 6,89%-10,64%;
  • размер первоначального взноса — не менее 25 % от стоимости недвижимости;
  • срок — от 3 до 25 лет;
  • минимальный размер кредита — 300 000 и 600 000 рублей для регионов страны и Москвы соответственно;
  • страхование — по желанию заемщика.

Предоставляемый банку залог должен соответствовать нескольким условиям: быть пригодным для проживания, не состоять в списках на капитальный ремонт или снос и не иметь незарегистрированных пристроек или перепланировок.

Улучшение жилищных условий

Улучшить жилищные условия — мечта многих. Клиенты могут обратиться в банк и получить до 50 % от стоимости имеющейся у них недвижимости под залог. Условия выдачи следующие:

  • ставка — от 8,9 % годовых;
  • срок — от 3 до 15 лет;
  • размер ипотеки — до 50 % от предоставляемой в залог недвижимости.

В рамках этой программы кредитования клиент должен соответствовать параметрам — возраст не моложе 20 лет на дату подписания договора и не старше 65 лет на дату окончательного исполнения обязательств перед банком.

Целевой ипотечный кредит

Ипотека в Росбанке Специально разработанная целевая программа поможет получить деньги на строительство под залог имеющейся недвижимости. Банк предлагает воспользоваться этим продуктом на следующих условиях:

  • ставки — от 6,89%-10,14%;
  • срок кредитования — от 3 до 25 лет;
  • размер кредита — от 300 тыс. руб. для регионов страны и от 600 тыс. руб. — для Москвы и Московской области;
  • максимальная сумма — не более 65 % от стоимости предоставляемого залога.

Апартаменты

Исполнить мечту и стать обладателем апартаментов теперь возможно вместе с одноименной программой на следующих условиях:

  • процентные ставки — от 6,39% до 10,14% годовых;
  • первоначальный взнос — от 10 % от фактической стоимости жилья;
  • срок ипотеки — от 3 до 25 лет;
  • размер кредита — от 300 тыс. руб. для регионов страны и от 600 тыс. руб. – для Москвы и Московской области;
  • страхование — на выбор заемщика.

Обратите внимание! При приобретении апартаментов на этапе строительства объект потенциального залога и застройщик должны иметь действующую аккредитацию в Росбанк.

Машиноместо / Гараж

Купить гараж или место для парковки авто можно по одной из программ  на следующих условияч:

  • ставки — от 6,89 %;
  • срок ипотеки — от 3 до 25 лет;
  • размер взноса — не менее 25 % от стоимости объекта.

Программа распространяет свое действие на покупку машиноместа в готовых и возводимых домах, а также в отдельно строящихся гаражных комплексах.

Материнский капитал

При оформлении любого ипотечного продукта от банка заемщики могут использовать сертификат на материнский капитал в качестве первоначального взноса — это позволит снизить его размер на 10 % от стандартных условий. Подобный документ предполагает и погашение действующих обязательств.

Воспользоваться программой могут лица, которые имеют действующий сертификат или могут предоставить соответствующую справку из ПФР.

«Ипотека молодым»

Ипотека для молодых семей в банке — это альтернатива государственной программе, направленной на поддержку граждан РФ. Предложение актуально для тех, кто планирует расширение семьи и жилой площади соответственно.

Главное условие — это гражданство РФ и возраст одного из супругов не моложе 35 лет.

Данная программа совместима со всеми действующими ипотечными предложениями. Это значит, что молодая семья может купить готовое или строящееся жилье, построить дом или дачу.

Кредит на первоначальный взнос

Ипотека в РосбанкеНедостаток собственных средств для внесения первоначального взноса — проблема, волнующая многих россиян. Росбанк предусмотрел этот момент и разработал специальную программу, направленную на решение подобных вопросов. Условия предоставления:

  • ставки — от 8,14 до 12,14 % годовых на весь срок кредитования;
  • сроки — 1 год при покупке готового жилья, от 2 до 3 лет — при покупке строящейся недвижимости.

Ваша дача

Теперь собственный загородный дом или таунхаус стал доступнее для каждого. Специальная программа  поможет в реализации задуманных идей на следующих условиях:

  • процентная ставка — от 6,89 %;
  • срок — до 25 лет;
  • первоначальный взнос — не предусмотрен;
  • объект залога — имеющаяся в собственности заемщика недвижимость;
  • минимальный размер кредита — от 300 000 рублей для регионов, от 600 рублей — для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области;
  • максимальный размер — до 65 % от суммы предоставляемого в залог имущества.

Ипотека для предпринимателей

Теперь владельцы собственного бизнеса и предприниматели могут оформить ипотеку в Росбанке. Кредитное учреждение предлагает заемщикам несколько вариантов программ и максимально привлекательные условия:

  • ставка — от 7,65 % годовых;
  • максимальный размер кредита — до 100 млн рублей;
  • срок кредитования — до 7 лет.

Пакет документов и способ подтверждения дохода будут зависеть от размера первоначального взноса. При увеличенном первоначальном платеже банк предлагает упрощенную программу кредитования для ИП и юридических лиц.

Семейная ипотека

В начале 2020 года в «Росбанк Дом» стартовала программа, направленная на финансирование семей с детьми в рамках государственной поддержки. Одно из важных и привлекательных условий — это сохранение льготной процентной ставки в течение всего срока действия ипотечного кредита.

Претендовать на участие в программе могут семьи, в которых с 1 января 2018 года и до 31 декабря 2022 года родился второй и/или последующий ребенок. При этом все члены семьи должны быть гражданами РФ.

Условия предоставления:

  • ставка — от 3,2 % годовых;
  • срок — от 3 до 25 лет;
  • размер первоначального взноса — от 15 %.

Как подать заявку на ипотечный кредит

Для того чтобы узнать предварительное решение и оформить ипотечный кредит в рамках одной из программ, потенциальный заемщик может оставить заявку на сайте банка. Для этого клиенту стоит пошагово выполнить следующие действия:

  • Введите в предлагаемой форме заявки персональные и контактные данные.
  • Выберите регион и объект недвижимости.
  • Дождитесь звонка менеджера, который поможет закончить оформление заявки.

Клиенты могут самостоятельно оформить онлайн-заявку с помощью учетной записи на портале Госуслуг. В этом случае при одобрении ипотечного кредита они получают приятный бонус — скидку в размере 0,25 % от действующей ставки.

Как оформить ипотеку Росбанка

Если вам одобрили заявку на ипотеку в банке, стоит перейти к следующим действиям для окончательного оформления:

  • Подобрать объект недвижимости и предоставить полный пакет документов по нему.
  • Дождаться результатов рассмотрения и принятия решения банка в отношении залога.
  • Подписать кредитный договор.
  • Сдать документы в Росреестр электронно или самостоятельно.
  • Дождаться регистрации сделки в государственных органах.

Ипотечное страхование

Сегодня банк предлагает своим клиентам несколько программ страхования:

  • личное — страхование жизни и трудоспособности;
  • имущественное — страхование объекта залога от возможных повреждений и гибели;
  • потеря дохода — страхование рисков утраты места работы и возможности погашать кредит;
  • титульное — страхование риска утраты или ограничения права собственности на объект залога.

Тарифы по каждому виду страхования определяются индивидуально и зависят от вида выбранной программы, срока и размера ипотеки. Клиент вправе отказаться от одного или всех способов дополнительной защиты, но в этом случае ставка по кредиту вырастает.

Как погасить ипотеку

Ипотека в РосбанкеПосле оформления ипотечного кредита заемщик на руки получает кредитный договор и график погашения к нему. Во избежание начисления штрафов и порчи кредитной истории клиенту рекомендуется вносить платежи за несколько дней до предполагаемой даты платежа. Сделать это можно несколькими способами:

  • перечислить денежные средства с расчетного счета, открытого в другом банке;
  • внести наличные через кассы или терминалы банка;
  • с помощью сервиса интернет-банк для держателей зарплатных карт;
  • подключить Личный кабинет на интернет-сайте rosbank-dom.ru.

Доступ в Личный кабинет — это отличная возможность контролировать все операции, связанные с обслуживанием ипотечного кредита. Здесь можно узнать остаток ссудной задолженности, заказать справки и выписки, а также подавать заявления на частичное и полное досрочное погашение.

Отзывы об ипотечных кредитах Росбанка

Росбанк выбирает множество клиентов по всей России, в том числе в качестве банка-кредитора для оформления ипотечных кредитов. Отзывы, размещенные в интернете, неоднозначны. Кто-то оценивает работу и условия банка на 10 баллов из 10 возможных, кто-то — недоволен сервисом или жалуется на отказ.

Но все-таки клиентов, довольных услугами организации в части ипотечного кредитования, подавляющее большинство. Они по достоинству оценивают низкие ставки, большой выбор ипотечных программ и высокое качество обслуживания .